Сервис продажи услуг z exchange FES и пошаговая инструкция по работе с GIIS DMDC

Сообщение Росфинмониторинга для
лизинговых компаний

Анкета
Росфинмониторинга для лизинговых компаний

Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 №95

Где и как купить Азбуку финансового мониторинга.

Сообщение о возвратном лизинге в Росфинмониторинг.

Аудит по
ГИИС ДМДК и подготовка к проверкам Федеральной пробирной
палаты.

Новые указания Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Про отчет о рисках в Росфинмониторинг за год.

Статья: «Годовой отчет о рисках в Росфинмониторинг»

Сервисы автоматической идентификации клиентов могут
ошибаться

Управление
рисками ОД/ФТ в организациях, поднадзорных Банку России»

Издана книга Павла Смыслова «Азбука финансового мониторинга
и ПОД/ФТ/ФРОМУ».

Майские изменения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Управление
рисками ОД/ФТ в организациях, поднадзорных Банку России».

Росфинмониторинг быстрее
поставит и снимет с учета.

Порядок отправки ФЭС в
Росфинмониторинг будет изменен.

Все проверенные Росфинмониторингом лица оказались
нарушителями.

Изменения в правила идентификации клиентов по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Тест Росфинмониторинга 16
вопросов.

Некоторые обязанности ювелиров по финмониторингу.

Выявление подозрительных
операций с помощью анализа клиента.

Об изменении требований к правилам внутреннего контроля.

Обзор изменений Банка России от
21 марта 2023 года

Новые изменения в 115-ФЗ, упрощающие идентификацию.

Новое сообщение Росфинмониторинга для риелторов.

Что делать с просроченными сообщениями в Росфинмониторинг.

О стоимости обучения по финмониторингу.

Новые требования к правилам
внутреннего контроля. Указание ЦБ №6308-У.

Росфинмониторинг изменил особенности отправки информации.

Предыдущие перечни
Росфинмониторинга не скачиваются.

Вебинар: «Подготовка к проверке по учету и хранению ДМ и ДК

и изделий из них. О
некоторых обязанностях в ГИИС ДМДК

Россию исключили из ФАТФ?

ПВК надо обновить в срок не позднее 01.03.2023.

Оштрафует ли Росфинмониторинг за просрочку в постановке на
учет?

Проекты новых требований к ПОД/ФТ

Пробирная палата напомнила об обновлениях ПВК.

Серая «ромашка» в личном кабинете Росфинмониторинга.

Инструкция для работы с риск-оценкой Росфинмониторинга.

Как предоставить сведения о прохождении СДЛ обучения.

О зеленых, желтых и
красных «ромашках» в кабинете Росфинмониторинга.

Что такое «Направление СПО в Росфинмониторинг»

Росфинмониторинг подтвердил наличие проблем с риск-оценкой.

Росфинмониторинг понизил риск-оценки в личных кабинетах

О 115 законе и нормативных актах в сфере ПОД/ФТ

Фейковые запросы по
ПОД/ФТ от «Банка России».

Новые
изменения в 115-ФЗ 2023 года.

Новые основания для включения
физлиц в перечень Росфинмониторинга.

Как
инвестиционные монеты используют для отмывания денег.

Изменения в 115-ФЗ
вступили в силу 01 января 2023 года.

Новые пороговые значения по идентификации при продаже
ювелирных изделий.

Заготовка лома и отходов драгоценных металлов в 115-ФЗ.

Новая редакция закона о драгоценных металлах и драгоценных
камнях.

Уточнены действия Росфинмониторинга
по приостановке операций по 115-ФЗ.

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга «СМЫСЛОВЫ» и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.:
+7 (964) 768 9380
+7 (903) 686 3187;

+7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

мпания
основана в 1996 году

Как отчитываться об
оплате недвижимости в Росфинмониторинг

С 14 июля 2022 года
агентствам недвижимости снова вернули обязанность по сдаче отчетов
по обязательному контролю в Росфинмониторинг. О чем сдавать отчет и
как его правильно заполнить.

(автор — юрист,
эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в 
сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ «Вестник финансового
мониторинга», канд. наук Смыслов П.А., при использовании и
цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано
на 20.07.2022 г.)

Чтобы легко адаптироваться к новой системе, заручитесь поддержкой наших экспертов. Они ответят на любые вопросы о ГИИС ДМДК, помогут пройти сложные этапы на портале, избежать ошибок и штрафов из-за них

Маркировка ювелирных изделий происходит через ГИИС ДМДК — Государственную интегрированную информационную систему драгоценных металлов, камней и изделий из них. Ее работу регулирует Постановление Правительства РФ от 26 февраля 2021 года № 270.

С помощью ГИИС ДМДК государство отслеживает ювелирные изделия от момента их создания до продажи в магазине. Система создана для того, чтобы избавиться от подделок, недобросовестных производителей и продавцов.

Вносить информацию о своих товарах в ГИИС ДМДК должны юрлица и ИП, чья работа связана с драгметаллами и камнями. Например, ювелирные магазины, ломбарды, мастерские и производители ювелирных изделий.

Как работает ГИИС ДМДК:

Сервис продажи услуг z exchange FES и пошаговая инструкция по работе с GIIS DMDC

Перед тем, как регистрироваться на портале, руководителю нужно подготовиться. Во первых, ему потребуется сертификат квалифицированной электронной подписи (ЭП). Без него работать в системе не получится. С помощью сертификата пользователи встают на спецучет, маркируют изделия, вносят информацию о товаре в систему и взаимодействуют с Пробирной палатой и контрагентами.

Важный момент: данные о руководителе в сертификате должны совпадать со сведениями о нем в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Оформить сертификат электронной подписи

Во-вторых, руководителю для работы с ГИИС ДМДК требуется установить на компьютер программное обеспечение:

После того как руководитель получил сертификат ЭП и подготовил рабочее место, он приступает к регистрации на портале.

Чтобы начать работать на портале, руководителю организации нужно:

Для работы в ГИИС ДМДК сотрудникам нужно получить сертификаты квалифицированной электронной подписи

Оформить электронную подпись

Для работы с ГИИС ДМДК подойдет только сертификат квалифицированной электронной подписи (КЭП). Директора компаний и ИП получают его в ФНС или у ее доверенных лиц (изменения с 1 января 2022 года). Сотрудники и уполномоченные лица — в любом аккредитованном удостоверяющем центре (УЦ), например в УЦ Контура.

Про WoT:  ОСОБЕННОСТИ Т 77

Оформить сертификат ФНС можно при поддержке Контура — у нашего партнера, доверенного лица УЦ ФНС «Основание». Для этого оставьте заявку на тариф «Навигатор».

Порядок получения сертификата электронной подписи для сотрудника в Контуре:

Освободите время для важных дел, делегируйте маркировку товаров сотрудникам. Закажите им сертификаты электронной подписи для ГИИС ДМДК

При регистрации и создании профиля компании указывают:

К заявлению о постановке на спецучет прикрепляют документ, который подтверждает право владения помещением или аренду. Например, копию выписки из ЕГРН или договор аренды. Также можно добавить устав и лицензию на деятельность.

В системе регистрируют все товары и фиксируют каждое действие с ними, подписывая КЭП. Если этого не делать и продавать товары без маркировки, грозят административные штрафы, согласно ст. 15.47 КоАП РФ.

Обычно товар проходит три этапа: производство, доставка и продажа. Каждый участник оборота вносит информацию о своем этапе. Сделать это он обязан в течение пяти рабочих дней после произошедшего события. Если уже реализованный товар нужно снова ввести в оборот, его заново регистрируют в ГИИС ДМДК.

Разберем на примере

Компания «Бриллиант для вас» добывает драгоценные камни. Она фиксирует в ГИИС ДМДК, когда извлекла камни из руды, очистила от примесей, огранила и продала.

На аукционе камни компании покупает ювелирная мастерская ИП Камнерезов Г. А. Ювелир описывает и регистрирует в ГИИС ДМДК получившиеся кольца и серьги: указывает массу и количество камней, прикладывает фотографии. Когда ювелирные магазины закупают у ИП украшения, он также отражает это на портале.

Магазин «Сапфир» продает украшения из мастерской. В ГИИС ДМДК он фиксирует, когда товар продан, списан из-за брака или утери либо когда его вернули покупатели. Также «Сапфир» скупает старые украшения у самих покупателей и дает обменять их на новые с доплатой. В этом случае магазин заново регистрирует на портале украшения, купленные у физлиц.

УИН — это уникальный идентификационный номер ювелирного изделия. Он нужен для учета и маркировки товаров. На основе УИН создается штриховой код Data Matrix, который наклеивается на товар. В коде содержится информация о производителе, месте добычи металла и камней, характеристики и состав изделия. То есть маркированные ювелирные изделия — это изделия со своим УИНом и наклеенным штрихкодом.

С 1 сентября 2022 года запрещена продажа украшений без ярлыков с УИН. А до 1 марта 2023 года нужно нанести коды Data Matrix непосредственно на ювелирные изделия. Иначе продавать их нельзя. Исключение — товары, которые заявлены как остатки.

Как получить УИН и штрихкод на товар

Дату и время нанесения кодов также фиксируют в личном кабинете ГИИС ДМДК. Неиспользованные в срок УИН аннулируются.

Когда ювелирное изделие купили, продавец должен в течение пяти дней вручную отразить продажу в ГИИС ДМДК. Для этого он выбирает в системе проданный товар и партию, нажимает кнопку «Реализация» и указывает всю информацию из чека.

Если покупатель решил вернуть товар в магазин, продавцу необходимо так же вручную в течение пяти дней зафиксировать возврат ювелирного изделия в личном кабинете ГИИС ДМДК. Для этого нужно выбрать необходимый товар, введя в строку поиска УИН, и нажать кнопку «Вернуть».

Если на изделии нашли повреждения или товар утерян, его списывают. Это делает  через личный кабинет в ГИИС ДМДК руководитель компании или уполномоченный сотрудник. Им нужно выбрать товар, нажать на кнопку «Списать изделие» и указать причину списания.

Остатками являются ювелирные изделия без номера и кода, которые участники рынка получили или произвели до начала обязательной маркировки. К 1 сентября 2022 нужно присвоить всем остаткам УИН и оформить ярлыки. До этого времени можно хранить остатки без УИН, но продавать нельзя. К 1 марта 2024 года требуется нанести коды Data Matrix лазером на все остатки через Пробирную палату (п. 12 Постановления Правительства РФ от 26 февраля 2021 г. № 270).

Внести остатки можно следующим образом:

Маркировка ювелирных изделий — процесс новый. Порядок работы с ГИИС ДМДК еще дорабатывается, а участники рынка обязаны вносить в систему массу информации. Поэтому у многих могут возникнуть трудности на портале.

Чтобы не запутаться на портале и промаркировать товары вовремя, заручитесь помощью экспертов Контура. Мы ответим на все вопросы по ГИИС ДМДК и дадим вам подробные инструкции

Сервис продажи услуг z exchange FES и пошаговая инструкция по работе с GIIS DMDC

Внимание! Аналогичный обзор новых ФЭС 2.0 для поднадзорных Банку
России организаций был ранее опубликован нами здесь.

06 июня
2022 г. на официальном сайте Росфинмониторинга было опубликовано
описание структур наименования,
служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков,
указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к
технологическим электронным документам, направление которых
регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по
финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным
законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по
финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18.

Соответствующее сообщение об этом было также опубликовано в личных кабинетах
пользователей на сайте Росфинмониторинга.

(сообщение из личного кабинета, нажмите на картинку, чтобы увеличить
ее)

Указанный документ устанавливает новые формы отчетности ФЭС версии
2.0, которые будут применяться с 07 июля 2022 года и фактически
заменяет положения сразу двух приказов Росфинмониторинга, которые,
как мы ожидаем, будут отменены в ближайшее время:


Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 №219 «Об утверждении
описания форматов формализованных электронных сообщений, направление
которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную
службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной
Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110, и
рекомендаций по их заполнению»;

Про WoT:  МОБИЛЬНОЕ УСТРОЙСТВО


Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 №103 «Об утверждении
Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению
признаков необычных сделок».

Разберем
самые главные изменения.

(описание ФЭС и признаков необычных операций на сайте
Росфинмониторинга, нажмите на картинку, чтобы увеличить
ее)

На кого распространяются новые описания ФЭС и признаков необычных
сделок?

Положения новых особенностей отправки сообщений в Росфинмониторинг
распространяются на:

— 
лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи,
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких
изделий, организаторов азартных игр, организации, оказывающие
посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи
недвижимого имущества, операторов по приему платежей, коммерческие
организации, заключающие договоры финансирования под уступку
денежного требования в качестве финансовых агентов, операторов
связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной
радиотелефонной связи, операторов связи, занимающих существенное
положение в сети связи общего пользования, которые имеют право
самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и
операторов лотерей;


индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных
предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при
осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;


адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих)
иностранной структуры без образования юридического лица и лиц,
осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания
юридических или бухгалтерских услуг;


аудиторские организации и индивидуальных аудиторов.

С какой даты будут применять новые ФЭС 2.0?

Пунктом
25 Приказа Росфинмониторинга №18 от 8 февраля 2022 г. № 18
установлено, что размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга
описание структур наименования, служебной и информационной частей
ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер
операций (сделок), и требования к технологическим электронным
документам применяются организациями, индивидуальными
предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными
собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские
услуги, и аудиторами по истечении 30 календарных дней со дня их
размещения на официальном сайте Росфинмониторинга. Исходя из
этого и, учитывая, что описание структур ФЭС и кодов необычных
сделок было опубликовано Росфинмониторингом на своем сайте 06 июня
2022 года, новые ФЭС версии 2.0 будут применяться с 07 июля 2022
года.

Что поменялось в описании новых ФЭС?

Принципиальных изменений в описании ФЭС в Росфинмониторинг не
произошло. Пользователи при переходе с ФЭС 1.2 на ФЭС 2.0
дискомфорта испытать не должны.

Из
заметных изменений отметим следующие.

Из
состава ФЭС был полностью исключен Тип данных и показатель «Место
рождения».

Введен
новый тип данных Тип данных «Сведения о бенефициарном владельце» —
таблица 2.9.1. В нем указываются:


результат принятия организацией (филиалом организации),
индивидуальным предпринимателем, лицом установленной категории мер
по идентификации бенефициарного владельца;


признак резидента (нерезидента) бенефициарного владельца;


сведения о бенефициарном владельце.

В состав
ФЭС также включаются такие показатели как
признак идентификации бенефициарного владельца, сведения о
бенефициарном владельце.

Для Типа
данных «Сведения о драгоценных металлах, драгоценных камнях,
ювелирных изделиях)» был установлен новый показатель «Наименование
драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий». В нем указывается наименование драгоценных
металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких
изделий, в случае если показатель «Код драгоценных металлов и
драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий» (КодДрагМеталл)
принимает значение «C99» (при этом регистр значения не имеет).

Код вида
ФЭС 05 (применяется для сообщения о случаях отказа от проведения
операций по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального
закона № 115-ФЗ, и (или) об устранении указанного в пункте 11 статьи
7 Федерального закона № 115-ФЗ основания, в соответствии с которым
ранее организацией (филиалом организации, индивидуальным
предпринимателем) были приняты решения об отказе от проведения
операций, сведения о которых были представлены в Росфинмониторинг)
распространили также и на сообщения об отмене судом ранее принятого
решения об отказе от проведения операции.

Были
определены правила определения статуса (ранее именовался ролью)
участника операции (Плательщик / Получатель) при совершении
отдельных операций, подлежащих обязательному контролю:

— в
рамках договора купли- продажи (комиссии, агентском договоре)
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них
и лома таких изделий;

— в
рамках договора скупки драгоценных металлов и драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

— в
рамках договора финансовой аренды (лизинга);

— для
ряда других случаев.

Для
показателя «Номер счета в банке» установлено, что он является
обязательным к заполнению при наличии в распоряжении у организации
(филиала организации), индивидуального предпринимателя, лица
установленной категории информации о номере банковского счета
клиента.

Уточнены
случаи заполнения показателя «Дополнительные сведения».

Про WoT:  WN 8 WORLD OF TANKS АНАЛИЗ ИГРОКОВ

Конец всем спорам: индивидуальные предприниматели — это физлица.
Изменения в отчете о проверке клиентов.

На
проводимых нами семинарах
по финмониторингу, в наших
каналах мы постоянно высказывали очевидную позицию о
том, что ИП — это не юрлица, а физлица и их количество надо
указывать в отчете о проверке клиентов в составе именно физлиц. Наше
убеждение полностью совпало с позиций Росфинмониторинга, которая
отныне закреплена в описании ФЭС.

Так, в
ФЭС 2.0 были скорректированы отдельные наименования показателей в
составе отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов
организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены
либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества. В составе показателей этого
отчета теперь упоминаются индивидуальные предприниматели, при чем
они указываются в сведениях совместно с количеством клиентов –
физических лиц. Например, в показателе «количество клиентов –
индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении
которых проведена проверка» указывается общее количество клиентов -–
индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении
которых проведена идентификация и проверка в проверяемом периоде.

Квитанции о приемке разместят позже, а журнала обработки ФЭС больше
нет.

Был
упразднен журнал обработки ФЭС, который ранее Росфинмониторинг по
результатам обработки полученного ФЭС формировал и размещал в Личном
кабинете.

Установлено, что квитанция, содержащая подтверждение
Росфинмониторинга о принятии или непринятии ФЭС (далее – квитанция о
принятии (непринятии) ФЭС), формируется в виде файла формата XML в
кодировке UTF-8 и размещается в Личном кабинете не позднее 3 рабочих
дней, следующих за днем получения ФЭС (ранее устанавливалось, что
квитанция о принятии (непринятии) ФЭС, формируется в виде файла
формата XML в кодировке UTF-8 и включается в журнал обработки ФЭС не
позднее рабочего дня, следующего за днем получения ФЭС).

Новые сообщения о подозрительной деятельности.

В связи
с уточнением в законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ обязанности о
направлении в Росфинмониторинг сообщений о совокупности операций и
(или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций,
его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых
на основании реализации правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения,
что данные операции и (или) действия осуществляются в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма, включая имеющуюся информацию о
бенефициарном владельце, появился отдельный код вида ФЭС «09». Эти
сообщения Росфинмониторинг назвал сообщениями о подозрительной
деятельности.

В связи
с этим был установлен и новый показатель «Идентификатор
подозрительной деятельности» в котором указывается уникальный
идентификатор подозрительной деятельности клиента.

Состав и
формат информационной части ФЭС о подозрительной деятельности указан
в таблице 3.2.1 описания ФЭС.

Какие приложения вошли в новое описание ФЭС?

В состав
приложений вошли следующие:


Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или
подтверждающих право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;


Справочник кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей,
лиц, являющихся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ;


Справочник кодов видов документов, являющихся
основанием/подтверждением совершения операции (сделки);


Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется
в Росфинмониторинг;


Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок),
информация о которых представляется в Росфинмониторинг;


Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий;


Справочник кодов видов участников операций (сделок);


Перечень видов подозрительной деятельности;


Перечень зон риска, определенных по результатам Национальной оценки
рисков.

Что делать с новыми критериями подозрительных операций?

Наибольший интерес представляет Справочник кодов видов признаков
необычных операций (сделок), информация о которых представляется в
Росфинмониторинг, который приведен в приложениях к Описанию структур
наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описанию кодов
признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).
Теперь организации и предприниматели должны будут на страницах своих
правил внутреннего контроля воспроизвести описания критериев или
признаков необычных операций (сделок) и их коды в соответствии с
указанным справочником (ранее применялся Приказ Росфинмониторинга
№103).

Это
потребует от субъектов 115-ФЗ переработки правил внутреннего
контроля, которую следует сделать до 7 августа 2022 года.

Мы
готовы помочь в разработке
новых правил внутреннего контроля.

В ФЭС
2.0 содержатся и иные, не описанные нами изменения, которые
читателям только предстоит еще освоить на практике. Мы настоятельно
рекомендуем организациям и предпринимателям при заполнении
отчетности пользоваться обновленным описанием структур наименования,
служебной и информационной частей ФЭС, описанием кодов признаков,
указывающих на необычный характер операций (сделок), ну или как
минимум не забывать нажимать на подсказку при заполнении отчета в
Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга (знак вопроса в круге
справа от поля для ввода информации).

Оцените статью
TankMod's
Добавить комментарий